Crypto pour les Expats : pourquoi la Suisse – et le Tessin – ouvrent la voie

La Suisse est reconnue depuis longtemps comme l'une des juridictions financières les plus stables et sophistiquées au monde. Mais ces dernières années, elle est aussi devenue – discrètement mais sûrement – un leader mondial en matière de crypto-actifs. Pas grâce au buzz, mais grâce à une infrastructure réelle, des règles claires et des institutions sérieuses. Si vous détenez des actifs numériques importants et que vous souhaitez les gérer en toute sécurité et en conformité, la Suisse – et en particulier le Tessin – mérite toute votre attention.

Pourquoi la Suisse ? Parce qu’ici, les règles sont claires

La plupart des pays sont encore à la traîne. Certains sur-réglementent, d’autres évitent complètement le sujet. La Suisse a pris l’initiative dès 2018, lorsque la FINMA, l’autorité de surveillance des marchés financiers, a commencé à classer les actifs numériques en trois catégories : jetons de paiement, jetons utilitaires, et jetons d’investissement.

Cette clarté réglementaire précoce a permis aux banques, gestionnaires de patrimoine, avocats et assureurs de construire un écosystème crypto entièrement réglementé.

Aujourd’hui, les crypto-actifs ne sont plus perçus comme une curiosité ou un problème à contenir. Ils sont considérés comme une composante légitime de la finance moderne, gérés avec des standards élevés, une sécurité sérieuse et une vision à long terme.

Acheter de la crypto en Suisse : bien plus que des plateformes d’échange

Un avantage souvent méconnu de la Suisse, c’est qu’il est possible d’acquérir des actifs numériques de manière sécurisée, sans passer par des exchanges grand public.

Bien sûr, vous pouvez utiliser vos propres portefeuilles ou des plateformes internationales. Mais de plus en plus de personnes préfèrent travailler avec des banques suisses réglementées qui offrent des services crypto directement. Citons par exemple Sygnum, première banque d’actifs numériques avec licence bancaire suisse, ou AMINA Bank (anciennement SEBA), qui propose une intégration complète de la garde, du trading et de l’accès à la DeFi.

En Suisse, vous pouvez conserver vos crypto-actifs au même endroit que vos liquidités, obligations ou actions – de manière intégrée, sécurisée et conforme.

Au-delà des banques, des gestionnaires de fortune agréés, comme CFBC  à Lugano, peuvent désormais inclure la crypto dans un mandat de gestion global. Ils peuvent gérer votre exposition au Bitcoin, à l’Ethereum ou à certaines altcoins sélectionnées, directement à votre nom, sous réglementation suisse. Pas de solutions de fortune. Pas d’improvisation. Juste une gestion professionnelle d’actifs numériques dans une structure patrimoniale bien pensée.

Du cold wallet aux structures institutionnelles

Si vous êtes dans le monde des crypto-monnaies depuis quelque temps, vous avez probablement utilisé un wallet physique ou laissé des coins sur un exchange décentralisé. C’est acceptable pour un usage personnel. Mais dès que votre patrimoine atteint les six ou sept chiffres, ou si vous pensez à la planification successorale, à la protection d’actifs ou à des structures familiales, il faut changer d’approche.

Et c’est précisément ce que la Suisse permet de faire.

Vous pouvez conserver vos crypto-actifs via des solutions de garde institutionnelle, avec stockage à froid assuré, sécurité multi-signature et contrôle d’accès professionnel. Mais surtout, vous pouvez intégrer vos actifs numériques dans des structures juridiques et fiscales optimisées, comme :

• des mandats via des gestionnaires agréés

• des polices d’assurance établies au Liechtenstein ou à la Barbade

• ou encore des trusts et sociétés holding pour les intégrer dans une planification successorale et patrimoniale à long terme

C’est exactement le rôle de CFBC : relier finance traditionnelle et actifs numériques, pour une clientèle qui attend plus qu’un simple wallet Ledger.

Plan ₿ : pourquoi le Tessin montre l’exemple

Lugano n’est pas seulement crypto-friendly – la ville devient un véritable hub mondial d’innovation crypto.

Avec l’initiative Plan ₿, un partenariat public-privé, Lugano favorise l’adoption concrète de la crypto : lancement du stablecoin LVGA pour les paiements et services municipaux, formation, acceptation par les commerçants, investissements dans les infrastructures. Chaque année, le Plan ₿ Forum rassemble des investisseurs, institutions, régulateurs et experts pour discuter de l’avenir du Bitcoin, de la blockchain et de la finance décentralisée.

Ce n’est pas du marketing. C’est un écosystème réel, soutenu par des acteurs solides et appuyé par les autorités locales.

Autour de cet écosystème, s’est développée une communauté de professionnels expérimentés : des avocats basés à Lugano, reconnus à l’international pour leur expertise en tokenisation, ingénierie juridique on-chain, et structures multi-juridictionnelles.

Si vous cherchez à faire les choses correctement, de manière légale et pérenne, c’est ici que ça se passe.

La Suisse comme plan B stratégique

Soyons francs : le monde a changé. Risques politiques, restrictions bancaires, contrôles des capitaux, incertitude réglementaire… Aujourd’hui, avoir un Plan B, ce n’est plus excentrique, c’est prévoir intelligemment.

La Suisse offre ce Plan B :

• une base juridiquement solide

• une monnaie forte

• une politique neutre

• et un système financier qui comprend à la fois la protection du patrimoine et l’innovation

Que vous envisagiez de vous installer, de mettre en place une structure familiale, ou simplement de diversifier une partie de votre portefeuille dans une juridiction stable – le Tessin est un choix logique.

Certains clients s’installent à long terme, d’autres structurent leur patrimoine ici tout en résidant ailleurs. Les deux options sont valables. Ce qui compte, c’est la sécurité et la clarté que vous obtenez en retour.

Par où commencer

Si vous détenez des crypto-actifs et que vous réfléchissez à la prochaine étape – que ce soit pour plus de protection, plus de structure ou simplement plus de possibilités – tout commence avec les bons partenaires.

Il vous faut une banque qui comprend vraiment les crypto-actifs. Un gestionnaire de fortune qui sait ce que signifie DeFi. Et peut-être un avocat capable de concevoir une structure transfrontalière qui tienne dans la durée.

C’est là que nous intervenons.

Parlons de votre stratégie crypto

Que vous souhaitiez détenir du Bitcoin via une structure suisse réglementée, explorer le Plan ₿ à Lugano, ou simplement éviter le stress du prochain hiver crypto, nous pouvons vous aider à trouver la meilleure solution.

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